Gestion de patrimoine en Savoie
Le conseil patrimonial des dirigeants et des familles du département.
De Chambéry aux vallées de Tarentaise et de Maurienne, j'accompagne des dirigeants, des indépendants et des familles de Savoie sur leurs décisions patrimoniales : structurer, investir, céder, transmettre. Le cabinet est installé à Aix-les-Bains ; les rendez-vous se tiennent sur place, chez vous ou en visio.
Dirigeants et indépendants : l'entreprise et le patrimoine, ensemble
L'économie savoyarde vit d'entrepreneurs : artisans du bâtiment, professions libérales, commerçants, dirigeants de PME industrielles ou touristiques. Pour eux, la frontière entre patrimoine professionnel et personnel est le vrai sujet : quelle rémunération, quel statut, que faire d'une trésorerie excédentaire, comment préparer une cession ou un passage de relais.
Ces questions se traitent avec des chiffres, pas des convictions. Mon travail consiste à comparer les scénarios sur votre situation réelle : rémunération contre dividendes, trésorerie placée dans la société contre remontée, cession dans cinq ans contre dix. Chaque option est chiffrée, écrite, et vous décidez en connaissance de cause.
Comment on travaille ensemble →L'immobilier savoyard, un patrimoine à part
Beaucoup de patrimoines savoyards se sont construits sur la pierre : locatif à Chambéry ou Aix-les-Bains, meublés de tourisme en station, biens familiaux transmis de génération en génération. Cet immobilier a des règles propres : fiscalité du meublé, charges réelles des biens d'altitude, indivisions familiales, valorisation qui dépend fortement de l'emplacement.
La bonne question n'est pas « faut-il vendre ou garder », mais ce que chaque bien apporte à l'ensemble : du revenu, du risque, de la fiscalité, des contraintes de gestion. C'est ce que l'étude patrimoniale met à plat, avant toute décision de vente, d'apport ou de donation.
Simuler des droits de transmission →Un cabinet du département, pas une plateforme
Je reçois à Aix-les-Bains et me déplace dans tout le département : Chambéry et son bassin, Albertville, les vallées. La visio complète les rendez-vous quand la distance ou la saison le justifie. Le cabinet est enregistré à l'ORIAS sous le numéro 21008012, indépendant de tout groupe bancaire, et les honoraires sont publics : chaque mission a un périmètre écrit et un tarif annoncé avant de commencer.
Les honoraires, en détail →Pour qui c'est utile
Quelques situations typiques rencontrées dans le département :
- Dirigeant de PME qui prépare une cession ou une transmission
- Artisan ou profession libérale : quel statut, quelle retraite
- Trésorerie d'entreprise excédentaire à faire travailler
- Meublé de tourisme en station : fiscalité et rentabilité réelle
- Bien familial en indivision à réorganiser
- Vente d'une entreprise ou d'un fonds : que faire du capital
- Donation aux enfants sans se démunir
- Patrimoine éclaté entre plusieurs banques, sans vision d'ensemble
Questions fréquentes en Savoie
Conseiller en investissements financiersORIAS n° 21008012Membre CNCEF PatrimoineRC pro MMA IARD
Vérifier sur l'ORIAS →Le premier échange, un cadrage de trente minutes, est offert. Il sert à comprendre votre situation et à vérifier l'intérêt réel d'une mission, où que vous soyez dans le département.
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