Un parcours clair, une décision à la fois.

Clarifier votre trajectoire avant de choisir des solutions.

Un patrimoine ne se pilote pas avec une liste de produits. Il se construit à partir d'une situation, d'objectifs, de contraintes et d'un horizon de vie. Mon rôle est de vous aider à y voir clair : comprendre, comparer, mesurer les impacts et documenter chaque décision. Avant de parler investissement, fiscalité ou transmission, je commence par une question simple : où voulez-vous aller ?

Comment on travaille ensemble

Pas un catalogue d'offres : un parcours. Chaque étape a un périmètre et un livrable, et vous décidez à chaque fois d'aller plus loin, ou de vous arrêter là.

  1. 01

    Le cadrage

    Offert · 30 minutes

    Un premier échange pour comprendre votre situation et ce qui vous préoccupe vraiment. Il sert à vérifier qu'une mission a un intérêt réel dans votre cas. Si ce n'est pas le cas, je vous le dis.

    Vous repartez avec : Un avis honnête, sans engagement.

  2. 02

    L'étude patrimoniale

    Le cœur du conseil

    Je comprends votre situation personnelle, familiale et professionnelle. Je structure les enjeux : objectifs, risques, horizon, liquidité, fiscalité, transmission. Je compare des scénarios chiffrés, avec des hypothèses explicites. Et je recommande une stratégie compréhensible, que vous pouvez expliquer à votre tour.

    Vous repartez avec : Une feuille de route écrite, remise avec le rapport. Vous restez libre de la mettre en place seul, avec vos partenaires habituels, ou avec moi.

  3. 03

    La mise en place

    Si vous le souhaitez

    Sélection des contrats, allocation, choix des supports, ouverture des enveloppes et arbitrages initiaux. Rémunérée par les partenaires des solutions retenues, jamais par des honoraires en plus, et toujours documentée avant de souscrire.

    Vous repartez avec : Un patrimoine investi, avec les frais écrits noir sur blanc.

  4. 04

    Le suivi

    Si c'est pertinent

    Bilan annuel, arbitrages, actualisation quand votre situation évolue, réponses à vos questions courantes. Renouvelé explicitement chaque année, jamais par tacite reconduction.

    Vous repartez avec : Une vision claire, qui tient dans la durée.

Les produits financiers ne sont pas le point de départ. Ce sont des outils, utilisés seulement lorsqu'ils servent une stratégie cohérente.

Les honoraires, en détail →

Pour qui c'est utile

Cet accompagnement a le plus de valeur lorsque la situation ne se résume pas à choisir un placement :

  • Patrimoine financier ou immobilier significatif
  • Chef d'entreprise, indépendant ou dirigeant
  • Arbitrage entre patrimoine professionnel et personnel
  • Cession, héritage ou arrivée d'un capital
  • Organisation familiale, donation, succession ou transmission
  • Couple avec objectifs ou rapports à l'argent différents
  • Structurer une allocation d'investissement claire
  • Comprendre les frais et les conséquences avant d'agir

Un besoin plus ciblé ? Second avis, étude retraite, succession ou prévoyance existent aussi en missions à prix fixe, détaillées avec les honoraires.

À la remise de l'étude, vous repartez avec

  • Un état des lieux patrimonial
  • Une synthèse pédagogique
  • Des scénarios chiffrés
  • Une feuille de route
  • Des recommandations écrites
  • Une analyse des frais
Cadre réglementaire

Conseiller en investissements financiersORIAS n° 21008012Membre CNCEF PatrimoineRC pro MMA IARD

Vérifier sur l'ORIAS →

Le premier échange, un cadrage de 30 minutes, est offert. Il sert à vérifier le besoin, le périmètre possible et l'intérêt réel d'une mission, pas à vous faire entrer dans une offre standard.

Réserver un cadrage offert